Bank of America kažnjena sa 1,2 milijarde dolara zbog pranja novca

Bank of America, druga po veličini banka u Sjedinjenim Državama, kažnjena je u utorak sa više od 1,2 milijarde dolara saveznih kazni. Regulatori su utvrdili da banka godinama nije prijavljivala sumnjive transakcije vredne više od pet milijardi dolara, ni otklonila dugogodišnje propuste u sistemu za borbu protiv pranja novca.

Više od milijardu dolara vezano za bezbednosne rizike

Ministarstvo finansija SAD saopštilo je da se više od milijardu dolara neprijavljenih transakcija odnosilo na nacionalnu bezbednost i druge rizike visokog prioriteta. Među njima su, navodi se u saopštenju, kineske mreže za pranje novca i aktivnosti povezane sa jugozapadnom granicom Sjedinjenih Država.

Kaznu je izrekla FinCEN, agencija Ministarstva finansija koja sprovodi propise protiv pranja novca. Prema navodima te agencije, reč je o trećoj po visini kazni u istoriji američkog Ministarstva finansija. Posebno je objavljeno i poravnanje vredno 11,6 miliona dolara zbog kršenja sankcija.

Banka priznala namerno kršenje zakona

U okviru poravnanja, Bank of America je priznala da je namerno prekršila Zakon o bankarskoj tajni, propis koji obavezuje banke da prate i prijavljuju sumnjive novčane tokove. Prema saopštenju Ministarstva finansija, banka nije održavala program usklađen sa pravilima za sprečavanje pranja novca, nije sprovodila propisanu proveru stranih korespondentnih računa, odnosno računa koje strane banke drže kod američkih institucija, i nije podnosila izveštaje o sumnjivim aktivnostima.

Izveštaji o sumnjivim aktivnostima su obavezne prijave koje banke šalju vlastima kada uoče transakcije koje mogu ukazivati na kriminal. Izostanak tih prijava čini jezgro optužbi protiv banke.

Poruka regulatora

"Današnje mere šalju jasnu poruku da ni najveće finansijske institucije nisu iznad zakona", rekao je ministar finansija Skot Besent u saopštenju.

Objava kazne stigla je manje od jednog dana pre nego što banka u sredu ujutru objavi kvartalne finansijske rezultate. Takav raspored pojačava pritisak na upravu, jer će se o kazni govoriti u trenutku kada investitori ocenjuju poslovanje institucije.

Visina kazne i priznanje namernog kršenja propisa pokazuju da regulatori ozbiljno pristupaju propustima u kontroli novčanih tokova, čak i kada je reč o jednoj od najvećih banaka u zemlji. Kazna od 1,2 milijarde dolara i poravnanje zbog sankcija zajedno čine jednu od najtežih mera protiv velike američke banke u poslednjim godinama.