Američki propisi o međunarodnim novčanim transferima: šta se dešava kada pošaljete više od $10.000? - Chicago Glasnik

Svi koji planiraju da iz Sjedinjenih Američkih Država pošalju veću sumu novca u inostranstvo trebalo bi da budu upoznati sa važećim finansijskim propisima, naročito kada je reč o transferima koji premašuju $10.000.

Naime, prema američkom zakonu, svaka banka ili finansijska institucija u obavezi je da prijavi svaki međunarodni transfer koji premašuje iznos od $10.000 direktno Poreskoj upravi SAD-a (IRS). Ovo pravilo postoji u cilju sprečavanja pranja novca, finansiranja terorizma i drugih oblika finansijskog kriminala.

Međutim, tu obaveze ne prestaju. Pored same prijave, banka može od klijenta zahtevati dodatne informacije, uključujući:

• Dokaz o poreklu sredstava,

• Način na koji osoba ostvaruje prihod,

• Identitet i podatke o primaocu novca, kao i

• Jasan razlog zašto se novac šalje.

Poseban oprez potreban je kada je u pitanju slanje novca na račune koji nisu u vlasništvu pošiljaoca. Ako iznos koji se šalje premašuje $16.000, IRS takvu transakciju može smatrati oporezivim poklonom, što može otvoriti dodatne poreske obaveze i zahteve za prijavu.

Stručnjaci savetuju da se svi korisnici koji planiraju međunarodne transfere prethodno informišu o zakonima i obavezama koje ih mogu sačekati, kako bi izbegli potencijalne komplikacije ili kazne.

U eri digitalnih finansija, kada se novac prebacuje brzo i često, informisanost postaje ključ sigurnog i zakonitog poslovanja.